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縱使如此,專家認為當投資人在沒有任何財經專業人士輔助之下,投資行為卻變得較為積極,變得傾向短期投資時,投資績效可能就會因此而下滑。如果說 2016 年 1 月初的股市震盪已經讓投資人擔心資產減損,那麼投資人就應該要意識到,長期投資所帶來的投資績效,或許還是比短期套利來得更加穩當。

許多投資人不禁要問:該怎麼辦才好!?

根據 AMG 基金上週公佈的調查報告顯示,縱使認為未來 12 個月內,全球股市還會出現大幅震盪,然而,超過 90% 的共同基金投資人,對於 2016 年的投資展望,都預計要保持或是增加投資部位。

自從 2008 年金融海嘯以來,投資專家都建議投資人要長期投資,不要短期極促地交易。此外,從數據也可以看出, 2008 年以來,許多投資人都積極投資指數型基金。不過,從另一方面來說, 2016 年的全球股市可能會比過往更加活潑,因此如果投資策略正確的投資人,可能也可以讓短期交易績效勝過長期投資。

從歷史數據看來,大約有三分之二的時間股市都處於多頭,也因此活躍短期投資的基金經理人,都會積極進出,想要獲得超額報酬。然而,更多時候基金績效也因此落後大盤。這才使得消極的指數型基金投資日益盛行。

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這樣一來,投資人也不用再擔心市場震盪,他們應該如何轉換投資部位。投資人可以牛市買多方基金,熊市買空方基金。近期中國股市下修幅度劇烈、國

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際油價重挫使得產油公司獲利疲軟,投資人都可以利用上述方式,以較為穩健與複合的方式操作。

對於 2016 年的投資方針, Finnegan 認為投資最重要的一點,就是投資人要看看手中持股是否需要調整。如果企業沒有特別重大營運危機或是基金經理人投資績效仍屬正常,那麼就不應該輕易賣出持股。反之亦然。

除了 2015 年中全球股市開始巨幅震盪以外, 2016 年開年以來美股、歐股、亞股修正幅度也都讓投資人跌破眼鏡

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但投資指數型基金的問題在於,當大盤跌得又兇又快的時候,這些基金也會跟著跌。基金經理人通常都會採取一些避險的投資部位,讓基金淨值在多頭牛市的時候,跟著一起漲,在空頭熊市的時候,緩衝資產減損的數量。

在此同時,看重指數的投資人不僅投資指數型基金,同樣地也會從事短期投資套利。這些投資人會聽取經理人、金融投資顧問、以及自身的直覺,投資大型高成長性的個股。當牛市衝天的時候,部份投資人的績效都不錯,但是更多投資人都沒有及時停利,等到熊市橫行的時候,往往已經套牢在高點而不忍賣出了。[NT

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當指數型基金投資價值不如以往的時候,將資產轉換至別檔指數型基金,就是專家所謂的策略資產配置。但是,在這轉換的過程當中,往往也會出現資產減損的效應。這種同時融合積極投資與消極投資的投資方法,就是讓消極投資人能夠在購買指數型基金的同時,又能夠讓積極的基金經理人依照當下的情勢,自由轉換投資標的。

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鉅亨網編譯蔡騰輝 綜合外電

AMG 基金研究報告顯示,對於未知的風險與震盪可能, 55% 的投資人都傾向選擇較為積極的投資方式。但是,專家說,事實上並沒有一種方法可以保證投資人完全規避投資風險,只有時間才能夠證明投資人的選擇是不是對的。

MG 基金首席市場分析師 Bill Finnegan 說,一般來說,如果投資人認為接下來股市將有 95% 的機率會有大幅度震盪,那麼許多投資人都會一股腦兒,沒理由地出清手上持有的投資部位,但卻也沒有預計什麼時候會再進場。這也是讓 Finnegan 替投資人感到最擔憂的一件事。 Finnegan 表示,投資人應該要有一套自己的投資方法與投資邏輯。不管是積極的投資人或是消極的投資人,要賣出持股的時候,都必須知道為何而賣,而且也要明白什麼時候將會是下一次的好買點。

Finnegan 提醒投資人,千萬不要靠感覺投資,這樣將會大大降低長期投資的獲利與績效。

比較活躍的短期投資,通常都需要聽取基金經理人的洞察報告、投資建議、投資技巧,投資績效才會比較亮眼。比較消極的投資人通常都會選擇指數型基金,而這類的投資人也都放棄「打敗大盤」的想法,只想著「抗通膨」而已。

顧問投資公司研究組長 Jeffrey DeMaso 表示,投資人切記,千萬不要只是盯著不斷跳動的指數,而影響了判斷投資的理性基礎。投資就是要看長期績效,穩健投資永遠比打敗大盤的幻覺來得更加真實。雖然股市震盪使得帳面資產大幅減損,令投資人心慌,但 DeMaso 認為,只要是緊緊抱著好的股票,長久下來,投資報酬一定會讓投資人心情開朗的。
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